证券公司实习报告

实习报告

2021 年 3 月份我有幸被中泰证券选中从而开始了我两个月左右的实习生活。在这一段时间里我近距离接触了中泰证券泰安岱宗营业部在了解中泰证券的发展历程、公司文化的同时更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

一、公司简介

中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券有限公司以下简称“中泰证券”或”;公司”）是全国大型综合类券商注册资本 62.7 亿元员工 5000 多人在全国 28 个省、市、自治区设有 33 家分公司、230余家证券营业部控股鲁证期货股份有限公司、鲁证创业投资有限公司、中泰金融国际有限公司、齐鲁证券（上海）资产管理公司参股万家基金管理有限公司、齐鲁股权交易中心、中证信用增进股份有限公司、证通股份有限公司形成了集证券、基金、期货、直投为一体的综合性证券控股集团。多年来公司积极致力于为广大投资者提供证券代理买卖、投资咨询、财务顾问、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、资产管理、融资融券、金融产品代销、证券投资基金代销、股指期货中间介绍等全方位的专业化证券投、融资服务。近几年公司共为 100 多家企业提供股权

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融资、债券融资服务实现融资额 1200多亿元为 200 多家企业提供了财务顾问服务。目前公司服务客户470 多万管理客户资产 8000 多亿。

二、具体实习内容

我被安排在营运部工作主要在柜台跟着各位前辈学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先每天早晨 8：30 之前到公司8：30---9：00 参加公司总部的视频会议主要听总部的证券分析师解读当前的宏观经济政策、财经新闻以及对近期股市的研究判断。其次晨读结束后我就开始

忙着准备下前台业务办理要用的东西因为前台主要的工作就是开户开户是证券公司最一般也是最基础的业务因此对于开户流程我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件 2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》; 3、证券营业部为投资者开设资金账户 ; 4、办理开通证券营业部银证转账; 机构开户的流程和个人差不多只是要提供的证件和填的合同有所不同。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务如开通创业板变更客户资料和密码重置、变更存管银行等等。在整个前台工作的过程中我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证等以提高工作

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效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户交流并及时了解客户的需求。

另外在整个工作的过程中我们也提供简单的咨询服务和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市更准确的说是对证券市场了解的并不多因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间工作相对较少的时候我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论把所学的相关知识又回顾了一遍熟练并且能充分的操作股票行情分析软件对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后当一天的工作基本结束后我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表及客户身份证等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料并及时核对下当天业务所产生的各项单据确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失一定要及时的给予纠正。

2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户档案袋然后存档。

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3、把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的过程需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中中泰证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心。

三、 心得体会

通过在中泰证券营业部为期两个月的实习我对于自己的专业有了更深刻的了解让我了解到了自己存在的缺点和不足也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中我的感受颇多。

第一证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝要不然迟早会被淘汰出局的。所在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的很多的东西都是在不断变化很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯才能够跟上时代的发展才能够把事情做的更好。

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第二在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能不管业务是多么的简单或困难他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单一、非常辛苦的但是他们没有怨言一如既往认认真真地完成每件事。我想在我以后的工作中也应该学习他们这种精神并且使自己有一门精通并且熟练的业务而且在工作中应该扎扎实实作好每一件事情使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

第三在这次实习中我体会到了实际的工作与书本上学到的东 西有十分大的差距。在以前我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的这使我真正的懂得了“理论联系实际”的重要性并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习通过学习使理论和实际能够得到有机的结合。

第四动手能力是十分重要的。在本次的实习中我深深的感受到动手能力的重要性在证券公司实习的并不都是本科毕业生但是他们的业务却比我们本科生要出色的多他们不仅有扎实的理论基础知识而且有很强的动手操作能力能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起用实践来检验真理用实践来弥补课本中的不足这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力才能使我们在以后的工作中游刃有余。

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通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台业务但是这帮助我更深层次地理解证券开户与转户的流程对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面而是有了一个比较全面的了解。俗话说千里之行始于足下这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的所以基础的实务尤其显得重要特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中我体会到如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起用实践来检验真理使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识这才是我们学习与实习的真正目的。

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