银行卡被冻结是什么原因
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发布时间：2022-04-22 07:21
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热心网友
时间：2022-06-17 14:43
银行卡若被*冻结，很可能是因为账户涉及违法。像当事人若有某些违法犯罪行为，那经司法机关审判，就会把当事人名下资产冻结。还有，若当事人在银行办有信用卡或贷款，却长期欠款不还，银行也联系不到人，银行很可能起诉，并联系*，那对于涉及到恶意透支的情况，*也可能冻结当事人的银行卡。
【拓展资料】
银行卡被冻结一般情况下有五种原因。
1.异常交易被冻结
如果银行卡是信用卡，若出现过恶意套现等异常交易，银行卡很有可能被银行冻结。
2.透支超限被冻结
可透支的银行卡是有透支额度*的，它是银行根据实际偿还能力来制定的，一旦透支超额，银行就会立刻冻结银行卡。
3.司法冻结
有关部门如有办案需求，按照相关法律规定，可以通过向银行申请，冻结个人名下的银行卡账户。
4.输错密码被冻结
持卡人输入取款密码，若连续三次出错。银行系统会自动把银行卡冻结，一般24小时后会自动解除。
5.过期被冻结
银行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期后没有办理新卡，银行会冻结过期银行卡。
银行卡被冻结，说明银行卡暂时不能正常使用。持卡人需要找出银行卡冻结原因，对症下药，向有权冻结银行卡的机构进行有效说明，并按照后续程序进行解冻。但是在五大类冻结原因中，其中一种，那就是*发出的，因为“拒不履行生效判决”而导致的司法冻结，说明真的是被立案了。 银行卡的使用过程中，有可能因为自己的过失，或者外部原因，导致银行卡被冻结。我国的反洗钱工作抓得很紧，具体工作由人民银行负责。所以人民银行可以依据反洗钱条例，针对客户银行卡进行临时冻结。一般来说，*机关冻结账户不超过6个月，但如果案情复杂，可向*申请继续扣押和冻结。基本原则是案件移交给检察机关后，才会予以解冻。但这并不是标志立案，因为有时候仅仅是违规并不构成违法。
热心网友
时间：2022-06-17 14:43
对于*机关而已，只要一个原因，就是该银行卡内的单笔或多笔资金与*机关所侦办的案件有关
对于卡主而已，原因就多种多样，比如，外贸收款、虚拟货币交易、网赌、非法换汇、刷单/跑分/卖卡/借卡、传销、网络投资等多种原因
