大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验?
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发布时间：2022-04-26 21:55
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热心网友
时间：2022-05-05 05:58
大额转账后被反洗钱调查，大部分人的首先反应都是对方诈骗，开始提高警惕，毕竟之前从来没有遇到过类似的事情，也有一些人会觉得莫名其妙，或者害怕自己卷入到某个事件当中。其实从2020年开始，国内很多地方陆续实行了大额现金管理制度。
根据地区的不同，金额设定也有所不同。例如有些地方设定为20万，而有些地方则设定为10万。意思也就是说，当我们转账超过设定金额后会触发预警系统，而这个数据会直接传输到央行反洗钱系统。这个过程是在大家并不知情的状态下进行的，所以我们的转账也不会受到任何影响，银行会把相关的记录上报并且交由上级部门审核。
在审核过程中，工作人员会给用户打电话询问具体情况，很多人接到电话后可能会感到莫名其妙，或者以为是诈骗电话不以为然。有些工作人员会要求用户在限定的时间内到银行去办理业务，否则后果自负，这个根据地区的不同，处理方法也略有差异。总之遇到类似的事情千万不要紧张，按照工作人员要求的去做，在确实无法做到的情况下，可以和对方协商处理。
接到反洗钱调查并不是什么大不了的事，只需要当做例行检查。反洗钱调查的目的也是为了保护人民群众的财产安全，不让不法分子有机可乘，所以大家在有条件的情况下还是应该配合调查，不做任何违反国家法律的事情。正所谓天网恢恢，疏而不漏，如今已进入大数据时代，无论做什么都不会逃过法律的监督，我们要做的是保护好自己的财产安全，远离不法分子，不要被其轻易利用，有问题及时上报相关部门。
